AML und Verifizierung bei Betamo

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir strengen Auflagen zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir dafür benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Geldwäsche bekämpfen wir konsequent

Betamo wird von der N1 Interactive Ltd betrieben und verfügt über eine Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der europäischen Antigeldwäsche-Richtlinien sowie der maltesischen AML-Regulierung. Seit unserer Gründung 2019 gilt bei uns ein risikobasierter Ansatz: Jede Kundenbeziehung wird vor der ersten Auszahlung bewertet, und ungewöhnliche Zahlungsströme werden gemeldet, bevor daraus ein Schaden entstehen kann.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, schult unser Team regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie und unterliegen der gesetzlichen Geheimhaltungspflicht, weshalb wir Sie darüber nicht informieren dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse gegen verfügbare Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens jedoch beim Erreichen der kumulativen Einzahlungssumme von 2.000 €. Liegt ein Verdacht auf Identitätsbetrug vor, können wir die Prüfung auch früher ansetzen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adresnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (nur die ersten sechs und letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
• Ggf. Auszug der Kontobewegungen bei größeren Einzahlungssummen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Sie laden Ihre Unterlagen direkt über das hochverschlüsselte Formular in Ihrem Konto hoch, nicht per E-Mail. Auf diese Weise bleiben Ihre Daten innerhalb unserer geschützten Systeminfrastruktur.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp
• Fotografieren Sie das Dokument in gutem Licht, alle vier Ecken müssen sichtbar sein
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie die Bestätigungsmeldung ab
• Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis
• Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen

Herkunft der Mittel nachweisen

Nachweis der Herkunft von Geldern

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei Summen ab 10.000 € kumuliert innerhalb von zwölf Monaten zwingend trifft.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren regelmäßigen Eingängen oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten wie Immobilien oder Wertpapieren. Erträge aus Erbschaften oder Schenkungen belegen Sie mit dem entsprechenden notariellen Dokument. Wir benötigen keine Vollmachten über Ihr Vermögen, sondern lediglich einen nachvollziehbaren Beleg, der zu Ihrer Einzahlungshistorie passt.

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Strukturen, die für Geldwäsche typisch sind, darunter Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, sofortige Auszahlungsanträge nach Guthabeneingang und die Aufteilung größerer Beträge auf mehrere kleine Transaktionen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 €, es fallen keine Bearbeitungsgebühren an. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen benötigen bis zu fünf Werktage.

Folgen fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, blockieren wir alle Auszahlungen auf Ihrem Konto. Ein- und Spielfunktionen bleiben in der Übergangszeit erhalten, damit Ihr Guthaben nicht verloren geht.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vollständig und setzen uns mit Ihnen in Verbindung. Bei nachgewiesenem Identitätsmissbrauch, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig, heben offene Wettforderungen auf und erstatten den nachweislich eigengezahlten Einsatz an die rechtmäßige Person zurück. Melden Sie uns fehlerhafte Angaben umgehend selbst, denn eine freiwillige Korrektur hat keine negativen Folgen für Sie.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir speichern Ihre Verifizierungsunterlagen und alle zugehörigen Transaktionsdaten fünf Jahre lang, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung oder dem letzten Geschäftsvorfall. Diese Frist schreibt die maltesische Regulierung für die_amtliche Nachweispflicht bei behördlichen Kontrollen verbindlich vor.

Ihre Dokumente liegen auf Servern innerhalb der Europäischen Union, verschlüsselt nach dem aktuellen Branchenstandard. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen automatisch und endgültig. Eine vorzeitige Löschung während einer laufenden behördlichen Prüfung ist gesetzlich ausgeschlossen.

Häufige Fragen zu Betamo

Kann ich schon vor der ersten Auszahlung spielen?

Ja, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

Warum verlangt Betamo einen Nachweis der Herkunft meiner Gelder?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 € innerhalb von zwölf Monaten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Steuerbescheid genügt in den meisten Fällen.

Wie sicher sind meine hochgeladenen Dokumente?

Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihrem Konto. Die Daten liegen auf EU-Servern, Zugriff haben nur befugte Compliance-Mitarbeiter, und jeder Zugriff wird protokolliert.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Unser Team teilt Ihnen den Grund mit, meist sind unscharfe Fotos oder abgelaufene Dokumente die Ursache. Sie können jederzeit korrigierte Unterlagen nachreichen, die Prüfung startet dann erneut.

Muss ich die Verifizierung nur einmal durchlaufen?

Grundsätzlich ja. Bei Änderungen Ihrer Adresse, neuer Zahlungsmethoden oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir jedoch einzelne Nachweise erneut anfordern.